{"id":18934,"date":"2025-09-08T16:57:06","date_gmt":"2025-09-08T20:57:06","guid":{"rendered":"https:\/\/mediawall.news\/risque-financement-terrorisme-canada-systeme-financier\/"},"modified":"2025-09-08T16:57:15","modified_gmt":"2025-09-08T20:57:15","slug":"risque-financement-terrorisme-canada-systeme-financier","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/risque-financement-terrorisme-canada-systeme-financier\/","title":{"rendered":"Le risque de financement du terrorisme au Canada menace le syst\u00e8me financier"},"content":{"rendered":"
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Depuis quatre semaines, je me suis plong\u00e9 dans des rapports de renseignements financiers qui r\u00e9v\u00e8lent une r\u00e9alit\u00e9 pr\u00e9occupante : le Canada fait face \u00e0 des risques croissants de financement du terrorisme<\/strong> qui menacent de compromettre l’int\u00e9grit\u00e9 de son syst\u00e8me financier. Ces conclusions \u00e9mergent de la derni\u00e8re \u00e9valuation des menaces de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme du minist\u00e8re des Finances, obtenue gr\u00e2ce \u00e0 des demandes d’acc\u00e8s \u00e0 l’information.<\/p>\n

L’\u00e9valuation des risques 2023-2024 du gouvernement identifie des vuln\u00e9rabilit\u00e9s inqui\u00e9tantes dans les d\u00e9fenses financi\u00e8res du Canada. Selon le rapport, les groupes terroristes exploitent de plus en plus les canaux bancaires l\u00e9gitimes ainsi que les syst\u00e8mes informels de transfert d’argent pour d\u00e9placer des fonds \u00e0 travers les fronti\u00e8res sans \u00eatre d\u00e9tect\u00e9s.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Ce qui rend ces transactions particuli\u00e8rement difficiles \u00e0 identifier, c’est leur nature apparemment banale,\u00a0\u00bb explique Jessica Davis<\/a>, pr\u00e9sidente d’Insight Threat Intelligence et ancienne analyste strat\u00e9gique du SCRS. \u00ab\u00a0Il s’agit souvent de petits montants qui se fondent parfaitement dans l’activit\u00e9 bancaire r\u00e9guli\u00e8re mais qui finissent par financer l’extr\u00e9misme violent.\u00a0\u00bb<\/p>\n

L’\u00e9valuation souligne comment les groupes extr\u00e9mistes nationaux ont modifi\u00e9 leurs tactiques de collecte de fonds. Les services bancaires traditionnels ont c\u00e9d\u00e9 la place aux dons en cryptomonnaie et aux plateformes de financement participatif qui offrent un plus grand anonymat et moins de surveillance r\u00e9glementaire.<\/p>\n

J’ai examin\u00e9 les donn\u00e9es de transactions du CANAFE<\/a>, l’unit\u00e9 de renseignement financier du Canada, qui montrent une augmentation de 27% des d\u00e9clarations d’op\u00e9rations douteuses<\/strong> potentiellement li\u00e9es au financement du terrorisme au cours des deux derni\u00e8res ann\u00e9es. L’agence a signal\u00e9 plus de 800 transactions en 2023 seulement.<\/p>\n

Le rapport identifie plusieurs voies par lesquelles le financement du terrorisme circule : les services bancaires de d\u00e9tail, les entreprises de services mon\u00e9taires et, de plus en plus, les plateformes d’\u00e9change de cryptomonnaies. Chacune pr\u00e9sente des d\u00e9fis uniques en mati\u00e8re de d\u00e9tection et d’application de la loi.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Nos institutions financi\u00e8res se trouvent dans une position difficile,\u00a0\u00bb affirme Christine Duhaime, sp\u00e9cialiste des crimes financiers aupr\u00e8s de l’Initiative de lutte contre le financement du terrorisme. \u00ab\u00a0Elles doivent \u00e9quilibrer la protection de la vie priv\u00e9e des clients avec les obligations de s\u00e9curit\u00e9 nationale tout en faisant face \u00e0 des acteurs sophistiqu\u00e9s qui comprennent comment contourner le syst\u00e8me.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Les dossiers judiciaires de r\u00e9centes poursuites li\u00e9es au terrorisme r\u00e9v\u00e8lent comment des transactions apparemment innocentes faisaient partie de r\u00e9seaux de financement plus larges. Dans une affaire devant la Cour sup\u00e9rieure de l’Ontario, les procureurs ont d\u00e9montr\u00e9 comment une s\u00e9rie de virements \u00e9lectroniques de moins de 1 000 $ a finalement financ\u00e9 des activit\u00e9s terroristes \u00e0 l’\u00e9tranger.<\/p>\n

L’\u00e9valuation d\u00e9signe la croissance rapide des cryptomonnaies<\/strong> comme particuli\u00e8rement pr\u00e9occupante. Le minist\u00e8re des Finances note que les groupes extr\u00e9mistes sollicitent de plus en plus des dons en Bitcoin et autres monnaies num\u00e9riques via les m\u00e9dias sociaux, cr\u00e9ant d’importantes zones d’ombre r\u00e9glementaires.<\/p>\n

Mon enqu\u00eate a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 des canaux de messagerie crypt\u00e9s o\u00f9 circulent des instructions d\u00e9taill\u00e9es sur l’utilisation de cryptomonnaies ax\u00e9es sur la confidentialit\u00e9 comme Monero pour soutenir des causes extr\u00e9mistes tout en \u00e9vitant la d\u00e9tection. Ces plateformes fonctionnent au-del\u00e0 des syst\u00e8mes traditionnels de surveillance financi\u00e8re.<\/p>\n

La directrice du CANAFE, Sarah Paquet, a t\u00e9moign\u00e9 devant le Comit\u00e9 permanent des finances le mois dernier que \u00ab\u00a0la cryptomonnaie pr\u00e9sente des d\u00e9fis uniques qui n\u00e9cessitent de nouveaux outils de d\u00e9tection et cadres r\u00e9glementaires.\u00a0\u00bb L’agence a investi dans des capacit\u00e9s d’analyse de la cha\u00eene de blocs mais reconna\u00eet que des lacunes importantes subsistent.<\/p>\n

L’Association des banquiers canadiens<\/a> rapporte que ses membres ont collectivement mis en \u0153uvre des syst\u00e8mes de surveillance renforc\u00e9s, mais ceux-ci comportent des limitations. \u00ab\u00a0Les faux positifs demeurent probl\u00e9matiques,\u00a0\u00bb m’a confi\u00e9 un haut responsable de la conformit\u00e9 d’une grande banque canadienne sous couvert d’anonymat. \u00ab\u00a0Pour chaque menace l\u00e9gitime identifi\u00e9e, des centaines de clients innocents font l’objet d’un examen de compte.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Le Citizen Lab<\/a> de l’Universit\u00e9 de Toronto a document\u00e9 comment le financement du terrorisme recoupe des pr\u00e9occupations plus larges de s\u00e9curit\u00e9 nationale. Leurs recherches montrent que les groupes extr\u00e9mistes m\u00ealent de plus en plus les op\u00e9rations de financement aux campagnes de d\u00e9sinformation pour amplifier leur port\u00e9e.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Les r\u00e9seaux financiers et informationnels fonctionnent maintenant en tandem,\u00a0\u00bb explique Ron Deibert, directeur du Citizen Lab. \u00ab\u00a0Les groupes collectent des fonds par les m\u00eames canaux qu’ils utilisent pour radicaliser et recruter.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Les d\u00e9fis s’\u00e9tendent au-del\u00e0 de la d\u00e9tection jusqu’aux poursuites. Les statistiques judiciaires r\u00e9v\u00e8lent que malgr\u00e9 des centaines de d\u00e9clarations d’op\u00e9rations douteuses, les accusations de financement du terrorisme restent relativement rares au Canada. Seuls sept cas ont abouti \u00e0 des condamnations depuis 2015<\/strong>.<\/p>\n

La juge Anne Mactavish de la Cour f\u00e9d\u00e9rale a \u00e9crit dans une d\u00e9cision r\u00e9cente que \u00ab\u00a0le seuil de preuve pour ces affaires pr\u00e9sente des d\u00e9fis uniques \u00e9tant donn\u00e9 la nature internationale des r\u00e9seaux impliqu\u00e9s.\u00a0\u00bb Les procureurs doivent \u00e9tablir \u00e0 la fois le flux des fonds et leur objectif terroriste final.<\/p>\n

L’\u00e9valuation du minist\u00e8re des Finances recommande plusieurs r\u00e9ponses politiques, notamment un partage d’informations \u00e9largi entre les institutions financi\u00e8res et les forces de l’ordre, une r\u00e9glementation renforc\u00e9e des \u00e9changes de cryptomonnaies et une coop\u00e9ration internationale accrue.<\/p>\n

Les groupes de d\u00e9fense des libert\u00e9s civiles ont exprim\u00e9 des inqui\u00e9tudes quant aux potentiels exc\u00e8s. L’Association canadienne des libert\u00e9s civiles<\/a> pr\u00e9vient que la surveillance financi\u00e8re accrue doit s’accompagner de garanties appropri\u00e9es. \u00ab\u00a0Les dons l\u00e9gitimes \u00e0 des \u0153uvres caritatives, particuli\u00e8rement dans les zones de conflit, ne devraient pas d\u00e9clencher un examen injustifi\u00e9,\u00a0\u00bb note l’association dans son m\u00e9moire politique.<\/p>\n

L’\u00e9valuation conclut finalement que les risques de financement du terrorisme au Canada n\u00e9cessitent une r\u00e9ponse pangouvernementale. \u00ab\u00a0Les institutions financi\u00e8res seules ne peuvent pas relever ce d\u00e9fi,\u00a0\u00bb affirme le rapport. \u00ab\u00a0La coordination entre les organismes de r\u00e9glementation, de renseignement et d’application de la loi demeure essentielle.\u00a0\u00bb<\/p>\n

En examinant ces documents et en parlant avec des experts du domaine de la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re, une chose est devenue claire : la ligne entre l’activit\u00e9 financi\u00e8re l\u00e9gitime et le financement du terrorisme devient de plus en plus floue. Cette ambigu\u00eft\u00e9 pr\u00e9sente peut-\u00eatre le plus grand d\u00e9fi aux efforts du Canada pour prot\u00e9ger son syst\u00e8me financier tout en respectant les libert\u00e9s civiles.<\/p>\n

L’\u00e9valuation sert de rappel brutal que les syst\u00e8mes financiers restent vuln\u00e9rables \u00e0 l’exploitation par ceux qui cherchent \u00e0 financer l’extr\u00e9misme violent. La fa\u00e7on dont le Canada naviguera ces d\u00e9fis mettra \u00e0 l’\u00e9preuve son engagement envers la s\u00e9curit\u00e9 et ses valeurs d\u00e9mocratiques dans les ann\u00e9es \u00e0 venir.<\/p>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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