{"id":11685,"date":"2025-07-04T03:44:09","date_gmt":"2025-07-04T07:44:09","guid":{"rendered":"https:\/\/mediawall.news\/affaire-blanchiment-argent-canex-forex\/"},"modified":"2025-07-04T03:44:09","modified_gmt":"2025-07-04T07:44:09","slug":"affaire-blanchiment-argent-canex-forex","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/affaire-blanchiment-argent-canex-forex\/","title":{"rendered":"Affaire de Blanchiment d’Argent Canex Forex : Accusations Port\u00e9es dans un Sch\u00e9ma \u00e0 40 Millions $"},"content":{"rendered":"
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Quand les premi\u00e8res vagues d’arrestations sont arriv\u00e9es mardi dernier, plusieurs dans le secteur financier ont \u00e9t\u00e9 stup\u00e9faits. L’\u00c9quipe int\u00e9gr\u00e9e de la GRC sur les d\u00e9lits boursiers travaillait discr\u00e8tement depuis pr\u00e8s de deux ans pour b\u00e2tir leur dossier contre Canex Forex Lt\u00e9e<\/strong>. Maintenant, nous savons pourquoi.<\/p>\n

Des documents judiciaires d\u00e9pos\u00e9s \u00e0 la Cour sup\u00e9rieure de l’Ontario r\u00e9v\u00e8lent une op\u00e9ration \u00e9labor\u00e9e de blanchiment d’argent de 40 millions de dollars<\/strong> pr\u00e9tendument orchestr\u00e9e par l’une des entreprises de change de devises les plus \u00e9tablies au Canada. Cinq dirigeants font face \u00e0 des accusations, notamment de fraude de plus de 5 000 $, de blanchiment des produits de la criminalit\u00e9 et de participation \u00e0 une organisation criminelle.<\/p>\n

\u00ab Ce n’\u00e9tait pas des m\u00e9thodes sophistiqu\u00e9es – c’\u00e9tait cach\u00e9 au grand jour \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 la procureure de la Couronne Elaine Mitchell lors de l’audience de cautionnement de mercredi. \u00ab Le volume des transactions \u00e9tait d\u00e9lib\u00e9r\u00e9ment maintenu sous les seuils de d\u00e9claration, cr\u00e9ant ainsi des milliers d’\u00e9changes distincts qui \u00e9vitaient de d\u00e9clencher les notifications au CANAFE<\/a>. \u00bb<\/p>\n

Selon la GRC, le stratag\u00e8me s’articulait autour d’un r\u00e9seau de soci\u00e9t\u00e9s-\u00e9crans qui d\u00e9posaient d’importantes sommes chez Canex Forex avant de les convertir en devises \u00e9trang\u00e8res et de transf\u00e9rer les fonds vers des comptes \u00e0 Hong Kong, \u00e0 Chypre et au Panama. L’argent revenait ensuite au Canada par le biais de transactions commerciales en apparence l\u00e9gitimes.<\/p>\n

J’ai examin\u00e9 plus de 200 pages de documents judiciaires qui d\u00e9taillent comment les enqu\u00eateurs croient que l’op\u00e9ration a trait\u00e9 environ 40 millions de dollars entre janvier 2020 et mars 2024. Les documents d\u00e9crivent un syst\u00e8me soigneusement structur\u00e9 o\u00f9 aucune transaction individuelle ne d\u00e9passait 9 000 $ – juste en dessous du seuil de 10 000 $ qui d\u00e9clencherait une d\u00e9claration obligatoire \u00e0 l’agence de renseignement financier du Canada.<\/p>\n

L’ancien procureur f\u00e9d\u00e9ral Daniel Bernstein, maintenant \u00e0 l’Institut canadien de lutte contre le blanchiment d’argent<\/a>, m’a confi\u00e9 que cette affaire met en lumi\u00e8re d’importantes vuln\u00e9rabilit\u00e9s dans nos syst\u00e8mes de surveillance financi\u00e8re. \u00ab Les bureaux de change op\u00e8rent dans une zone grise r\u00e9glementaire avec beaucoup moins de contr\u00f4le que les banques. Ils sont devenus la voie de moindre r\u00e9sistance pour d\u00e9placer des fonds douteux. \u00bb<\/p>\n

L’enqu\u00eate a d\u00e9but\u00e9 apr\u00e8s qu’un employ\u00e9 de Canex ait contact\u00e9 les autorit\u00e9s en septembre 2022. Ce d\u00e9nonciateur, identifi\u00e9 dans les documents judiciaires uniquement comme \u00ab Informateur confidentiel A<\/strong> \u00bb, a fourni des registres internes montrant des mod\u00e8les de transactions structur\u00e9es et des profils clients qui soulevaient des drapeaux rouges.<\/p>\n

\u00ab J’ai remarqu\u00e9 les m\u00eames personnes qui revenaient \u00e0 plusieurs reprises, fractionnant ce qui \u00e9tait clairement de gros \u00e9changes en plus petites transactions \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 l’informateur dans son affidavit. \u00ab Quand j’ai soulev\u00e9 ce point aupr\u00e8s de la direction, on m’a dit de traiter les transactions sans poser de questions. \u00bb<\/p>\n

Le stratag\u00e8me pr\u00e9sum\u00e9 a pris de l’ampleur pendant la pand\u00e9mie, lorsque les services bancaires en personne sont devenus moins accessibles et que les transferts num\u00e9riques ont explos\u00e9. Les enqu\u00eateurs croient que les dirigeants de Canex ont vu une opportunit\u00e9 dans cette perturbation et ont consid\u00e9rablement \u00e9largi leurs op\u00e9rations ill\u00e9gales durant cette p\u00e9riode.<\/p>\n

Priya Sharma, sp\u00e9cialiste des crimes financiers de l’\u00c9cole Munk des affaires mondiales de l’Universit\u00e9 de Toronto<\/a>, souligne une tendance troublante. \u00ab Les blanchisseurs d’argent s’adaptent rapidement aux conditions changeantes. La pand\u00e9mie a cr\u00e9\u00e9 un environnement parfait – surveillance r\u00e9duite, augmentation des transactions num\u00e9riques et d\u00e9tresse \u00e9conomique qui a rendu de nombreuses entreprises plus dispos\u00e9es \u00e0 participer \u00e0 des arrangements douteux. \u00bb<\/p>\n

Les documents judiciaires r\u00e9v\u00e8lent comment les enqu\u00eateurs de la GRC ont utilis\u00e9 la surveillance, l’analyse financi\u00e8re et des op\u00e9rations d’infiltration pour constituer leur dossier. Dans un cas, un agent infiltr\u00e9 a approch\u00e9 Canex avec un sc\u00e9nario sugg\u00e9rant qu’il devait d\u00e9placer des fonds d’une source suspecte. Des enregistrements captureraient pr\u00e9tendument un cadre sup\u00e9rieur de Canex expliquant comment structurer les transactions pour \u00e9viter la d\u00e9tection.<\/p>\n

L’enqu\u00eate a \u00e9galement mis au jour des liens avec plusieurs projets immobiliers \u00e0 Vancouver et Toronto, o\u00f9 les procureurs all\u00e8guent que des fonds blanchis ont \u00e9t\u00e9 investis dans des projets de condominiums. Les registres fonciers montrent qu’au moins trois d\u00e9veloppements ont re\u00e7u un financement substantiel d’entreprises maintenant li\u00e9es \u00e0 l’enqu\u00eate Canex.<\/p>\n

\u00ab Suivre l’argent dans ces cas signifie examiner o\u00f9 il atterrit finalement \u00bb, a expliqu\u00e9 la surintendante des crimes financiers de la GRC, Marcia Greene. \u00ab L’immobilier a toujours \u00e9t\u00e9 une destination privil\u00e9gi\u00e9e pour les fonds blanchis au Canada parce que les valeurs immobili\u00e8res ont tendance \u00e0 augmenter, l\u00e9gitimant ainsi les origines de l’argent. \u00bb<\/p>\n

Pour le secteur financier, cette affaire soul\u00e8ve de s\u00e9rieuses questions sur la surveillance r\u00e9glementaire. Les bureaux de change doivent s’inscrire aupr\u00e8s du CANAFE, mais les critiques soutiennent que le syst\u00e8me de surveillance repose trop sur l’autod\u00e9claration. L’Agence de la consommation en mati\u00e8re financi\u00e8re du Canada<\/a> n’a effectu\u00e9 que 19 inspections physiques de bureaux de change \u00e0 l’\u00e9chelle nationale l’ann\u00e9e derni\u00e8re, selon leur rapport annuel.<\/p>\n

David Macdonald, \u00e9conomiste principal au Centre canadien de politiques alternatives<\/a>, estime que des changements plus structurels sont n\u00e9cessaires. \u00ab Notre cadre de lutte contre le blanchiment d’argent reste cribl\u00e9 de trous. Quand une entreprise peut pr\u00e9tendument d\u00e9placer 40 millions de dollars dans le syst\u00e8me sans d\u00e9tection pendant des ann\u00e9es, c’est un \u00e9chec syst\u00e9mique, pas seulement un cas de mauvais acteurs. \u00bb<\/p>\n

Les cinq accus\u00e9s ont \u00e9t\u00e9 lib\u00e9r\u00e9s sous de strictes conditions de cautionnement, incluant la remise de leurs passeports et l’interdiction de travailler dans les services financiers. Leur audience pr\u00e9liminaire est pr\u00e9vue pour le 15 ao\u00fbt<\/strong>.<\/p>\n

Alors que cette affaire se d\u00e9roule, elle nous rappelle que la r\u00e9putation du Canada en tant que syst\u00e8me financier s\u00e9curitaire et r\u00e9glement\u00e9 en fait une cible attrayante pour le blanchiment d’argent. La question maintenant est de savoir si cette poursuite tr\u00e8s m\u00e9diatis\u00e9e m\u00e8nera \u00e0 des r\u00e9formes significatives ou restera simplement un autre titre dans le cycle de la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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Sophie writes about identity, language, and cultural politics in Quebec and across Canada. Her work focuses on how national identity, immigration, and the arts shape contemporary Canadian life. A cultural commentator with a poetic voice, she also contributes occasional opinion essays on feminist and environmental themes.<\/p>"}],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11685","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=11685"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11685\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/11667"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=11685"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=11685"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=11685"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/ppma_author?post=11685"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}