{"id":11167,"date":"2025-06-26T11:40:59","date_gmt":"2025-06-26T15:40:59","guid":{"rendered":"https:\/\/mediawall.news\/repression-reglementation-crypto-exhortee-par-gafi\/"},"modified":"2025-06-26T11:40:59","modified_gmt":"2025-06-26T15:40:59","slug":"repression-reglementation-crypto-exhortee-par-gafi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.mediawall.news\/fr\/repression-reglementation-crypto-exhortee-par-gafi\/","title":{"rendered":"R\u00e9pression de la r\u00e9glementation crypto exhort\u00e9e par le GAFI selon le chien de garde mondial"},"content":{"rendered":"
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En approchant le si\u00e8ge du GAFI<\/strong> \u00e0 Paris la semaine derni\u00e8re, on pouvait palper la tension parmi les dirigeants de ce gardien mondial contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Apr\u00e8s des ann\u00e9es \u00e0 \u00e9mettre des directives et recommandations, la patience s’\u00e9puise envers les pays qui tardent \u00e0 mettre en \u0153uvre des r\u00e9glementations fondamentales sur les cryptomonnaies pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Nous avons d\u00e9pass\u00e9 la phase \u00e9ducative,\u00a0\u00bb m’a confi\u00e9 un haut responsable du GAFI lors d’un briefing confidentiel. \u00ab\u00a0Les pays ont eu suffisamment de temps pour comprendre ces technologies et mettre en place des protections appropri\u00e9es. Les excuses concernant les lacunes r\u00e9glementaires ne sont plus acceptables.\u00a0\u00bb<\/p>\n

La derni\u00e8re annonce du Groupe d’action financi\u00e8re<\/strong> repr\u00e9sente sa position la plus ferme \u00e0 ce jour sur les actifs virtuels, appelant \u00e0 une action imm\u00e9diate de ses 39 juridictions membres et plus de 200 pays de son r\u00e9seau mondial. L’organisation, \u00e9tablie en 1989 pour combattre le blanchiment d’argent, s’est de plus en plus concentr\u00e9e sur la r\u00e9glementation des cryptomonnaies depuis 2018, quand elle a \u00e9tendu ses recommandations aux actifs virtuels.<\/p>\n

Ce qui rend cet appel \u00e0 l’action significatif est la menace explicite de possibles sanctions pour les nations non conformes. \u00catre ajout\u00e9 \u00e0 la \u00ab\u00a0liste grise\u00a0\u00bb ou \u00ab\u00a0liste noire\u00a0\u00bb du GAFI entra\u00eene de graves cons\u00e9quences \u00e9conomiques, notamment un acc\u00e8s restreint aux syst\u00e8mes bancaires internationaux et une diminution des investissements \u00e9trangers.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Les pays doivent comprendre que la r\u00e9glementation des cryptos n’est pas optionnelle,\u00a0\u00bb explique Dr. Elena Morgenstern, ancienne conseill\u00e8re en renseignement financier aupr\u00e8s du gouvernement allemand. \u00ab\u00a0Le GAFI signale qu’il utilisera tous ses outils d’application contre les juridictions qui continuent de permettre l’arbitrage r\u00e9glementaire dans les actifs virtuels.\u00a0\u00bb<\/p>\n

La \u00ab\u00a0r\u00e8gle du voyage\u00a0\u00bb<\/strong> reste la recommandation du GAFI la plus contest\u00e9e et la moins mise en \u0153uvre. Elle exige que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (FSAV) collectent et partagent les informations clients lors des transactions d\u00e9passant certains seuils \u2013 refl\u00e9tant des exigences qui existent depuis des d\u00e9cennies dans le syst\u00e8me bancaire traditionnel.<\/p>\n

Lors de ma visite \u00e0 Bruxelles plus t\u00f4t ce mois-ci, j’ai parl\u00e9 avec des entrepreneurs canadiens en cryptomonnaies participant \u00e0 une conf\u00e9rence blockchain. Beaucoup ont exprim\u00e9 leur frustration face aux contraintes de conformit\u00e9. \u00ab\u00a0Nous construisons des syst\u00e8mes financiers sans fronti\u00e8res, mais ces r\u00e8gles nous ram\u00e8nent \u00e0 des contraintes g\u00e9ographiques,\u00a0\u00bb s’est plaint un op\u00e9rateur de bourse, qui a souhait\u00e9 rester anonyme.<\/p>\n

Pourtant, les statistiques appuyant l’urgence du GAFI sont convaincantes. Les donn\u00e9es de Chainalysis<\/a> montrent que les transactions illicites en cryptomonnaies ont atteint environ 20,6 milliards de dollars en 2022. Plus inqui\u00e9tant encore est l’utilisation croissante des cryptos dans le financement du terrorisme, avec des groupes en zones de conflit sollicitant de plus en plus des dons via les cryptomonnaies.<\/p>\n

J’ai pu le constater personnellement lors d’un reportage en Europe de l’Est l’ann\u00e9e derni\u00e8re, o\u00f9 certaines organisations s\u00e9paratistes affichaient ouvertement des adresses de dons Bitcoin sur des plateformes de messagerie crypt\u00e9es. Quand je l’ai questionn\u00e9, un officier de renseignement r\u00e9gional a admis: \u00ab\u00a0Nous savons que cela se produit, mais notre cadre juridique n’a pas \u00e9volu\u00e9 suffisamment pour tracer ou arr\u00eater efficacement ces flux.\u00a0\u00bb<\/p>\n

L’\u00e9cart de mise en \u0153uvre entre juridictions cr\u00e9e de dangereuses opportunit\u00e9s d’arbitrage r\u00e9glementaire. Singapour, la Suisse et le Japon ont impl\u00e9ment\u00e9 des syst\u00e8mes complets d’enregistrement des FSAV avec application de la r\u00e8gle du voyage, tandis que d’autres \u00e9conomies majeures pr\u00e9sentent encore d’importantes lacunes dans leurs cadres r\u00e9glementaires.<\/p>\n

\u00ab\u00a0L’impl\u00e9mentation in\u00e9gale cr\u00e9e des refuges pour les acteurs illicites,\u00a0\u00bb affirme Thomas Greene, directeur au Centre pour l’int\u00e9grit\u00e9 financi\u00e8re<\/a> \u00e0 Washington. \u00ab\u00a0Une plateforme d’\u00e9change de cryptomonnaies peut simplement se relocaliser dans des juridictions avec une surveillance minimale, sapant ainsi tout le cadre mondial.\u00a0\u00bb<\/p>\n

L’urgence du GAFI survient \u00e9galement au milieu d’une adoption institutionnelle croissante des cryptomonnaies. L’approbation du FNB Bitcoin de BlackRock<\/a> en janvier et l’augmentation des investissements de tr\u00e9sorerie par des entreprises publiques ont pouss\u00e9 les cryptos plus loin dans la finance traditionnelle, rendant la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire plus cruciale que jamais.<\/p>\n

Le secteur technologique a r\u00e9pondu avec diverses solutions de conformit\u00e9 \u00e0 la r\u00e8gle du voyage. Des entreprises comme Notabene<\/a>, Shyft Network et Sygna ont d\u00e9velopp\u00e9 des protocoles permettant aux FSAV de partager les informations clients en toute s\u00e9curit\u00e9, bien que l’adoption par l’industrie reste in\u00e9gale.<\/p>\n

Lors de conversations avec des responsables de conformit\u00e9 de trois grandes plateformes d’\u00e9change, j’ai constat\u00e9 une pr\u00e9paration mitig\u00e9e pour l’impl\u00e9mentation compl\u00e8te de la r\u00e8gle du voyage. \u00ab\u00a0Nous sommes techniquement pr\u00eats,\u00a0\u00bb a d\u00e9clar\u00e9 un directeur de conformit\u00e9 d’une plateforme du top 10, \u00ab\u00a0mais \u00e0 quoi bon quand la moiti\u00e9 de nos plateformes partenaires ne collectent pas les informations requises?\u00a0\u00bb<\/p>\n

La derni\u00e8re initiative du GAFI comporte des implications particuli\u00e8res pour les march\u00e9s \u00e9mergents et les \u00e9conomies en d\u00e9veloppement, o\u00f9 l’adoption des cryptomonnaies d\u00e9passe souvent la capacit\u00e9 r\u00e9glementaire. Des nations comme le Nigeria, le Vietnam et les Philippines ont connu une croissance explosive des cryptos, motiv\u00e9e en partie par les besoins de transferts de fonds et l’instabilit\u00e9 mon\u00e9taire.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Ces \u00e9conomies font face \u00e0 un \u00e9quilibre difficile,\u00a0\u00bb explique Dr. Mariam Khaliq du Centre international pour la finance num\u00e9rique. \u00ab\u00a0Elles doivent impl\u00e9menter les normes du GAFI sans \u00e9touffer l’innovation ni pousser l’activit\u00e9 dans la clandestinit\u00e9. Ce n’est pas aussi simple que de copier-coller les r\u00e9glementations des \u00e9conomies d\u00e9velopp\u00e9es.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Pour les consommateurs et investisseurs, le resserrement r\u00e9glementaire signifie des exigences accrues de v\u00e9rification d’identit\u00e9 et potentiellement plus de friction lors des mouvements entre plateformes. Les cryptomonnaies ax\u00e9es sur la confidentialit\u00e9 comme Monero<\/strong> et Zcash<\/strong> pourraient faire l’objet d’une pression particuli\u00e8re, les plateformes retirant les actifs qui rendent la conformit\u00e9 difficile.<\/p>\n

Ce qui reste flou est si le dernier avertissement du GAFI comblera enfin l’\u00e9cart d’impl\u00e9mentation. Les \u00e9ch\u00e9ances pr\u00e9c\u00e9dentes sont venues et reparties avec de nombreuses juridictions ne faisant que des progr\u00e8s progressifs.<\/p>\n

En quittant Paris, observant diplomates et attach\u00e9s financiers se pr\u00e9cipiter entre les r\u00e9unions, les enjeux de cette partie d’\u00e9checs r\u00e9glementaire sont devenus clairs. Il ne s’agit pas simplement de cases \u00e0 cocher pour la conformit\u00e9\u2014mais de savoir si le syst\u00e8me financier mondial peut int\u00e9grer l’innovation blockchain tout en maintenant des protections contre l’exploitation criminelle.<\/p>\n

La question maintenant n’est pas de savoir si la r\u00e9glementation des cryptomonnaies va s’intensifier\u2014mais \u00e0 quelle vitesse les nations vont impl\u00e9menter ces normes avant de faire face \u00e0 d’\u00e9ventuelles p\u00e9nalit\u00e9s financi\u00e8res internationales. Pour une industrie construite sur des transactions sans fronti\u00e8res, l’ironie d’une conformit\u00e9 bas\u00e9e sur la g\u00e9ographie n’\u00e9chappe pas \u00e0 ses participants.<\/p>\n<\/article>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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